Что такое долевое инвестирование
Долевое инвестирование — способ вложения денег в готовый бизнес или стартап не только для приумножения капитала. Такой вариант финансового инструмента позволяет зарабатывать на росте цены акций и голосовать за масштабирование компании.
Инвестирование в доли — возможность для инвестора влиять на развитие стартапа. Участие в долевом инвестировании непохоже на покупку ценных бумаг или на банковские депозиты. Ведь за счет покупки доли можно стать совладельцем бизнеса и начать инвестировать по-крупному.
Как работают инвестиции методом долевого участия
Долевое участие — не означает, что инвестор получает именно акции. Доля бывает, например, в формате пая или части в уставном капитале. За свои вложения инвестор получает право на часть дохода компании. Обычно, выплата осуществляется дивидендами. В таком случае, если бизнес развивается успешно, вкладчик получает доход по 2-м направлениям. Первый — на росте стоимости актива, а второй — на спреде при продаже доли.
Преимущества
Вкладчики в доли компании могут голосовать на собраниях акционеров. Например, инвесторы Также инвестор участвует в выборе руководства. В зависимости от размера доли вкладчик влияет на формирование стратеги развития компании.
Типы
- Акции публичных компаний. Ценные бумаги вкладчики покупают чаще, потому это простой способ стать владельцем части прибыли. Чтобы купить акции, необходимо зарегистрировать учетную запись у брокера. Именно через платформы, которые выступают посредниками между инвесторами и рынками, можно купить ценные бумаги брендов.
- Акции непубличных компаний. Инвесторы могут поучаствовать на стадиях pre-IPO и Seed. На этих раундах стоимость вхождения гораздо ниже, но нужна аккредитация квалифицированного инвестора. Вариации:
- Вложения в стартапы или частные компании. Это вложения через венчурный капитал. Инвесторы получают долю в проектах, которые потенциально дадут иксы. Этот способ часто связан с высоким риском. Но и есть возможность получения прибыли, если стартап добьется успеха.
- Вложения в строительные предприятия. Недвижимость — один из способов диверсификации рисков и снижения волатильности. Это значит, что жилые, коммерческие объекты всегда пользуются спросом у инвесторов. Ведь покупка ценных бумаг строительных компаний — ключ не только к снижению рисков, но и к долгосрочному заработку.
- Краудфандинг — один из способов заработка на инвестициях. Стартапы часто объявляют сборы на разработку продуктов или развитие до выхода на стадию IPO. Порог вхождения на Seed фазе или pre-IPO ниже — от 100 долларов. Иксовка вложений, когда компания разместит акции на бирже, может превышать сотни процентов.
Риски
Одним из основных является риск потери капитала. Бизнес-план компании может быть идеальным, но не оптимизированным под реалии рынка. Из-за этого показатели эффективности, например, чистая прибыль, капитализация могут снижаться. Это приводит к обесцениванию доли и банкротству бизнеса.
Если у инвестора привилегированные акции, он получит приоритет в возврате денег. Однако чтобы не потерять деньги, перед тем как начать инвестировать, надо просчитать риски, потенциальные убытки.
Что такое долевое инвестирование?
Это инструмент, который позволяет вкладывать деньги. За вложения инвестор получает за это право на участие в развитии компании. Инвестор зарабатывает как на росте стоимости доли, так и на объеме капитализации.
Инвестиции в долевые инструменты
Долевые инструменты включают акции, венчурные капитальные вложения, краудфандинг, а также различные частные инвестиционные фонды, которые позволяют инвесторам участвовать в росте бизнеса.