Как собрать инвестиционный портфель из акций непубличных компаний
Инвестирование в акции непубличных компаний традиционно считалось прерогативой, в основном, опытных профессиональных инвесторов. Действительно, риск здесь может быть высоким. Но иногда такие инвестиции могут принести хорошую прибыль, а интернет сделал такое инвестирование доступным для многих.
Что такое непубличные компании?
Непубличная компания – это компания, акции которой не продаются свободно на фондовом рынке. Такими компаниями могут быть и стартапы, и малый и средний бизнес, и крупные предприятия. В отличие от публичных, такие организации хуже поддаются оценке, что создаёт для инвестора сложности. Для новичков есть более подходящие варианты, например, инвестиции Амера.
Зачем инвестировать в непубличные компании?
Такой вариант инвестирования может быть интересен инвестору по следующим причинам:
- Теоретическая возможность получить очень большую прибыль.
- Более выгодные условия для инвестора, чем на публичном рынке.
- Диверсификация портфеля. Инвестировать в непубличные компании можно для того, чтобы разделить свои инвестиции. Разнообразие вложений – всегда хорошая стратегия при формировании своего портфеля.
Недостатки таковы:
- Сложность оценки проекта.
- Высокий уровень риска.
- Меньшая ликвидность.
Где можно инвестировать в непубличные компании?
Инвестору следует обратить внимание на следующие варианты:
- Краудфандинговые платформы, которые позволяют инвестировать в стартапы.
- Венчурные фонды. Работа с венчурным фондом считается более надёжным способом, но требует достаточно большого капитала.
- Прямые инвестиции в бизнес.
- Платформы вторичного рынка, на которых можно покупать акции непубличных компаний у сотрудников или предыдущих инвесторов.
Как собрать свой инвестиционный портфель
Примерный алгоритм действий здесь такой.
- Определите свои цели и приемлемый для себя уровень риска. Также определитесь, готовы ли вы к долгосрочным вложениям, потому что инвестиции в непубличные компании часто относятся именно к долгосрочным.
- Предварительно выберите компании для потенциального инвестирования. Даже при небольших вложениях лучше не вкладывать все средства в один проект, а выбрать несколько.
- Тщательно проанализируйте заинтересовавшие вас компании. Оцените команды, их продукты и финансовые модели, а также состояние отраслей в целом.
- Обсудите все условия возможных сделок. Во время каждого обсуждения необходимо найти компромисс, выгодный для обеих сторон. Условия должны быть прозрачными и понятными. Не стесняйтесь задавать вопросы, если они возникают.
- Совершите сделку. При этом уделите большое внимание юридическим вопросам. Убедитесь, что договор составлен верно, все условия в нём всем понятны и всех устраивают. Возможно, лучше воспользоваться услугами компетентных юристов.
- Следите за ситуацией, чтобы вовремя выйти из проекта.
Заключение
Инвестирование в акции непубличных компаний – это сложно и рискованно, но иногда может принести большую прибыль. У таких инвестиций есть свои особенности. Такие вложения подходят не всем инвесторам. Начинающим лучше обратить внимание на менее сложные варианты, например, инвестиции Амера. Вы можете приобрести наши акции, а наши опытные специалисты дальше инвестируют в другие компании, тщательно отбирая их.
Ответы на частые вопросы
Из чего должен состоять венчурный портфель инвестора?
Здесь всё зависит от опыта и личных предпочтений самого инвестора. Универсальных рецептов нет. Но важно диверсифицировать свои вложения.
Сколько должно быть акций непубличных компаний в портфеле?
Часто рекомендуется не более 5-15%, в зависимости от желаемого уровня риска.